银监会7月加大惩处违规人员及农村金融机构

银监会7月加大惩处违规人员及农村金融机构

作者：赵青明

来源：《财会信报》2017年第31期

据统计，2017年7月，各级银监部门共披露了223张罚单，合计罚款3 596.53万元。这一数据与6月份的350张罚单、7 835万元罚款相比，分别下降36.3%、54%。与此同时，银监部门对责任人员的惩处力度则明显加大。 加大惩处责任人员

根据银监会2015年新修订的《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》，对个人的行政处罚措施包括警告、罚款、没收违法所得、取消董（理）事高管任职资格、禁止一定期限直至终身禁止从事银行业工作等。

记者统计发现，7月份披露的223张罚单中，有121张是对相关责任人的处罚，占当月罚单总数的54%。其中，7人被处以终身禁止从事银行业工作，5人被禁止从事银行业工作5年，1人被取消银行业金融机构高级管理人员终身任职资格，31人被取消银行业金融机构高级管理人员一定年限的任职资格，70人被警告。对照来看，上半年6個月合计被终身禁业者也不过11人。

例如，7月28日，上海银监局披露4张罚单，其中3张为针对个人的顶格罚单：两家城商行和一家股份制银行的3名责任人因私售非本行产品，并构成非法吸收公众存款罪，被银监会处以终身禁止从事银行业工作。值得注意的是，上海银监局作出上述处罚的时间为2017年7月5日、11日，而这3名责任人的违规情况均发生于2013年前后。

一位城商行人士对记者表示，监管处罚的内容很多是逐步累积到一定阶段的“集中释放”，存在一定的时滞性。

据了解，4月7日，银监会网站发文称，坚持“一案三问”，发生案件的，坚决问责经办人、相关人和负责人；贯彻“一险三问”，造成风险的，严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人；同时，坚持“上追两级”，推行“双线问责”，情节严重的，坚决顶格处罚。 农村金融机构问题多

银监部门7月份披露的罚单中有168张涉及农商行、村镇银行、农信社等农村金融机构，占当月罚单总数的75.3%，而6月份的这一比例为51.4%。

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一位股份制银行人士向记者表示，由于内控体系不完善、从业人员素质不高、监管不力等多重因素影响，农信社等农村金融机构问题确实比较多。

例如，江阴银行7月24日披露，2016年12月27日，控股子公司宣汉诚民村镇银行因分别在吉安农村商业银行、民生银行盘锦分行、中信银行上海分行、招商银行杭州分行、兴业银行临汾分行五家银行违规开立5个同业账户，分别被（四川）达州银监分局罚款20万元，共计100万元。

据悉，2016年9月至2017年1月，央行组织开展了同业账户专项检查，涉及银行（含分支机构）2 600余家。结果显示，地方性银行违规程度相对较高，尤其是地方性商业银行、村镇银行、农村信用社等风险意识较低。对此，央行对违规情况相对较严重的银行进行通报，并要求银行于3～6个月不等时间内完成整改。