理财产品“双录”规定执行不到位的原因分析及审计建议
作 者:陈婷[1]
作者机构:[1]建设银行福建总审计室
出 版 物:现代商业银行导刊
年 卷 期:2019年 第2期
摘 要:2017年以来,监管当局连续开展专项检查并出台多项制度,对理财产品专区销售录音录像(下文简称“双录”)要求不断提升。然而部分商业银行“双录”工作执行仍不到位,音像资料存留、风险评估披露和销售专区设置存在瑕疵,且智慧柜员机的普及易导致营销行为越界。本文通过审计调查,分析问题产生的原因,并提出相应的建议。
页 码:51-53页
主 题 词:原因分析;理财产品;审计建议;专项检查;录音录像;商业银行;音像资料;风险评估
因篇幅问题不能全部显示,请点此查看更多更全内容