别人拿我身份证开的银行卡和U盾,我有什么安全风险?

发布网友 发布时间：2022-04-23 02:43

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热心网友 时间：2022-05-01 13:25

一、强烈不建议这样做，你要承担相应的法律风险。因为如果对方用这些银行卡从事非法活动的话，法律追究的是卡主本人的法律责任，而且他人取得你的银行卡和U盾，可以用你的银行卡消费，贷款，质押等，由此产生的后果也是有你来承担。

二、《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

三、如果借给对方，用来洗钱、进行*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。

四、判罚规定是：没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

五、单位犯罪的（涉及到转移公司财产、职务侵占等），对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

扩展资料

《人民币银行结算账户管理办法》

第六十五条

存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：

（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。

（二）违反本办法规定支取现金。

（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。

（四）出租、出借银行结算账户。

（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

（六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。

非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。

热心网友 时间：2022-05-01 14:43

最大的风险就是对方拿着你的身份证去进行诈骗。一旦进行诈骗的话那么你就是同伙。这个时候将来出事是一定会有连带责任的。很多人都是刑事责任。

热心网友 时间：2022-05-01 16:17

有风险。如果别人通过你的银行卡洗钱，*机关首先找的是你，到时候，可能涉及犯罪。还有就是通过银行卡开信用卡，当信用卡到一定额度后，进行套现和刷卡，借款人就是你。

热心网友 时间：2022-05-01 18:09

这个银行卡就是属于你的，由你承担责任义务，别人如果是干什么违法勾当，也是找你的。
国家法律规定的，不允许给别人使用自己的身份信息开立银行卡，你的行为涉嫌违法。

热心网友 时间：2022-05-01 20:17

新规：个人名下电话卡、银行卡涉案，5年内不能开新卡，禁用手机支付，同时计入征信黑名单。请不要参与买卖、出借银行和电话卡。